0
رسمیو برای صنایع

رسمیو برای بانک‌ها و مؤسسات اعتباری

پیش از اعطای تسهیلات، شرکت‌هایی را که با متقاضی ذی‌نفع واحدند شناسایی کنید و تعهدات آن‌ها را با هم بسنجید.

رزرو جلسه دمودریافت نمونه گزارش بانکی

منبع داده این صفحه: روزنامه رسمی کشور · سازمان ثبت اسناد و املاک · سازمان امور مالیاتی · کدال

ذی‌نفع واحدمتقاضی تسهیلاتپذیرشافتتاح حساب حقوقیپذیرششرکت با ذی‌نفع واحد!مشتری موجودپایش
۲٫۷ میلیونشرکت ثبت‌شده
۸ میلیونآگهی روزنامه رسمی
۴ میلیونعضو هیئت‌مدیره
۳ میلیونمحصول
۴٬۲۰۰ فرضسازمان مشترک

انیمیشن معرفی این صفحه

۲۷ ثانیه

پنج پرونده اعتباری مستقل که به یک ذی‌نفع می‌رسند.

پیش از اعطای تسهیلات، ببینید مشتری حقوقی با کدام شرکت‌ها ذی‌نفع واحد است

اگر در بانک یا مؤسسه اعتباری کار می‌کنید، رسمیو به شما کمک می‌کند شرکت‌هایی را که با متقاضی تسهیلات ذی‌نفع واحد به‌حساب می‌آیند شناسایی کنید تا تعهدات آن‌ها را با هم بسنجید، نه جدا. رسمیو این کار را با سه معیار انجام می‌دهد: دست‌کم دو سوم اعضای هیئت‌مدیره مشترک، رئیس هیئت‌مدیره مشترک و سهام‌داران عمده مشترک. نتیجه به‌صورت ریسک «ذی‌نفع واحد» در پروفایل شرکت نمایش داده می‌شود؛ همراه با نام شرکت مرتبط و شرح آن.

چه چیزی می‌بینید
شرکت‌هایی که با مشتری شما ذی‌نفع واحدند و معیاری که صدق کرده است.
کجا می‌بینید
در بخش ریسک پروفایل شرکت، در اشتراک سازمانی.
برای کدام تصمیم
سنجش تعهدات شرکت‌های مرتبط در اعتبارسنجی مشتریان حقوقی، پیش از اعطای تسهیلات.

دو شرکت در یکی از این سه حالت، ذی‌نفع واحد به‌حساب می‌آیند

کافی است یکی از این سه معیار صدق کند.

معیارچه زمانی صدق می‌کنداز چه داده‌ای سنجیده می‌شود
اعضای هیئت‌مدیره مشترکدست‌کم دو سوم اعضای هیئت‌مدیره دو شرکت یکی باشندترکیب هیئت‌مدیره، از آگهی‌های روزنامه رسمی
رئیس هیئت‌مدیره مشترکرئیس هیئت‌مدیره دو شرکت یک نفر باشدترکیب هیئت‌مدیره، از آگهی‌های روزنامه رسمی
سهام‌داران عمده مشترکدو شرکت سهام‌داران عمده مشترک داشته باشندشرکای شرکت‌های مسئولیت محدود از آگهی‌ها، و سهام‌داران شرکت‌های بورسی از کدال

نتیجه را در بخش ریسک پروفایل مشتری ببینید

اگر یکی از سه معیار صدق کند، ردیفی با نوع «ذی‌نفع واحد» به ریسک‌های شرکت اضافه می‌شود. در همین جدول، ریسک‌های دیگری مانند تسهیلات کلان جاری و غیرجاری هم دیده می‌شوند.

روزنامه رسمی · کدال

بخش ریسک‌های پروفایل شرکت؛ ردیف «ذی‌نفع واحد» نشان می‌دهد دو شرکت رئیس هیئت‌مدیره مشترک دارند.
  1. ۱
    عنوانمعیاری که صدق کرده؛ مثلاً «رئیس هیئت‌مدیره مشترک».
  2. ۲
    نوع«ذی‌نفع واحد»، جدا از ریسک‌های دیگر مانند تسهیلات کلان.
  3. ۳
    شرکت یا شخص مرتبطشرکتی که با مشتری شما ذی‌نفع واحد است؛ با یک کلیک پرونده‌اش باز می‌شود.
  4. ۴
    شرحتوضیح کوتاهی که می‌گوید دو شرکت در چه چیزی مشترک‌اند.

نتیجه را با داده ثبتی خودش وارسی کنید

اگر بخواهید برای پرونده اعتباری، معیار صدق‌کرده را خودتان ببینید، این بخش‌های پروفایل شرکت داده پشت آن را نشان می‌دهند.

۱

اعضای هیئت‌مدیره

روزنامه رسمی

پایه دو معیار اول. هر عضو با سمت، نماینده و تاریخ شروع و پایان دوره آمده است.

بخش «اعضای هیئت‌مدیره و مدیرعامل»؛ سمت، نماینده و دوره هر عضو.
۲

سهام‌داران شرکت‌های بورسی

کدال

پایه معیار سوم برای شرکت‌های بورسی؛ سهام‌داران با تعداد سهم، درصد و ارزش ریالی.

بخش «سهام‌داران بورسی»؛ داده از کدال و فقط برای ناشران بورسی.
۳

شرکت‌های مادر و زیرمجموعه

روزنامه رسمی

کنار ذی‌نفع واحد، نشان می‌دهد مشتری شما عضو چه گروهی است و در هیئت‌مدیره کدام شرکت‌ها نماینده دارد.

بخش «شرکت‌های مادر و زیرمجموعه»؛ نماینده، نوع ارتباط و دوره هر رابطه.

پایش مشتریان حقوقی بانک: همین بررسی را برای کل پرتفوی انجام دهید

لازم نیست مشتریان را یکی‌یکی بررسی کنید.

در اشتراک سازمانی، داده رسمیو از طریق وب‌سرویس یا اتصال پایگاه داده مستقیم وارد سامانه اعتباری شما می‌شود. مشتریان مهم را هم می‌توانید دنبال کنید تا از تغییر مدیران یا ریسک‌های آن‌ها باخبر شوید.

این بررسی چه چیزی را نشان می‌دهد و چه چیزی را نه؟

رسمیو نشان می‌دهد

  • شرکت‌هایی که طبق یکی از سه معیار با مشتری شما ذی‌نفع واحدند.
  • معیار صدق‌کرده و شرح آن.
  • ریسک‌های دیگر شرکت، مانند تسهیلات کلان جاری و غیرجاری.

رسمیو نشان نمی‌دهد

  • مالک نهایی شخص حقیقی در انتهای زنجیره مالکیت.
  • سهام‌داران شرکت‌های سهامی خاص غیربورسی، که در آگهی‌ها منتشر نمی‌شوند.
  • گردش حساب و سوابق بانکی مشتری.

پرسش‌های رایج

۵ پرسش درباره بررسی ذی‌نفع واحد در تسهیلات بانکی

رسمیو ذی‌نفع واحد در تسهیلات را بر چه اساسی شناسایی می‌کند؟
بر اساس سه معیار: دست‌کم دو سوم اعضای هیئت‌مدیره مشترک، رئیس هیئت‌مدیره مشترک یا سهام‌داران عمده مشترک. یکی از این سه کافی است.
این ریسک را کجا می‌بینم؟
در بخش ریسک پروفایل شرکت، با نوع «ذی‌نفع واحد». این ریسک در اشتراک سازمانی نمایش داده می‌شود.
«بدون یافته» یعنی مشتری هیچ ذی‌نفع واحدی ندارد؟
خیر. یعنی با داده‌های ثبت‌شده هیچ‌کدام از سه معیار صدق نمی‌کند. رابطه‌ای که در منابع رسمی ثبت نشده، در این سنجش نیست.
رسمیو مالک نهایی شخص حقیقی را هم پیدا می‌کند؟
خیر. این بررسی شرکت‌های مرتبط را طبق همین سه معیار نشان می‌دهد و زنجیره مالکیت را تا شخص حقیقی نهایی دنبال نمی‌کند.
می‌توانم این داده را به سامانه اعتباری بانک وصل کنم؟
بله. در اشتراک سازمانی، از طریق وب‌سرویس یا اتصال پایگاه داده.

ذی‌نفع واحد چند مشتری واقعی را با هم بررسی کنیم

در جلسه دمو، چند مشتری حقوقی از پرتفوی شما را بررسی می‌کنیم و می‌بینید با کدام شرکت‌ها ذی‌نفع واحدند.

رزرو جلسه دمودریافت نمونه گزارش بانکی
x-icon

رسمیو، پلتفرم ارتباط، تحلیل و شفافیت فضای کسب‌وکار ایران

رسمیو از سال ۱۳۹۷ با هدف ایجاد وضوح در فضای اقتصادی و کمک به مدیران، کارشناسان، تحلیلگران و سازمان‌ها برای تصمیم‌گیری دقیق‌تر فعالیت خود را آغاز کرد. این پلتفرم با جمع‌آوری، پاکسازی، استانداردسازی و تحلیل داده‌های رسمی منتشرشده توسط روزنامه رسمی، سازمان ثبت شرکت‌ها، اداره مالیات و سایر نهادهای دولتی، جامع‌ترین بانک اطلاعات شرکت‌ها و اشخاص حقوقی ایران را در اختیار کاربران قرار می‌دهد و امکان استعلام شرکت و بررسی سوابق قانونی آن‌ها را فراهم می‌کند.

در رسمیو میلیون‌ها رکورد اطلاعاتی ساختارمند ارائه می‌شود؛ از شماره ثبت و شناسه ملی تا اطلاعات هیئت‌مدیره، صاحبان امضا، تغییرات قانونی، آدرس‌های رسمی، حوزه‌های فعالیت، روابط تجاری، شرکت‌های مادر و زیرمجموعه، شرکای کلیدی، سوابق مدیران، رتبه‌بندی‌ها و ده‌ها شاخص حیاتی دیگر. این داده‌ها کمک می‌کنند کاربران استعلام آخرین تغییرات شرکت در روزنامه رسمی را دقیق‌تر و سریع‌تر انجام دهند و تصویری شفاف از ساختار واقعی شرکت‌ها به دست آورند.

برای آشنایی کامل با مسیر شکل‌گیری، اهداف و رویکرد ما، می‌توانید به تاریخچه رسمیومراجعه کنید.

تحلیل شبکه‌های تجاری و توسعه ابزارهای پیشرفته در رسمیو

رسمیو با ایجاد نمایش‌های تحلیلی و گراف ارتباطات، ارتباطات میان شرکت‌ها، افراد، مدیران، سهامداران و هلدینگ‌ها را شفاف‌سازی می‌کند. این ابزارها امکان تحلیل ساختار گروه‌های اقتصادی، شبکه‌های مالکیتی، ذینفعان اصلی و بررسی روابط تجاری را فراهم می‌کنند. بسیاری از سازمان‌ها هنگام تحلیل ریسک، علاوه بر جستجوی مستقیم، از این ابزار برای تکمیل مراحل استعلام شرکت و شناخت دقیق‌تر طرف‌های همکاری استفاده می‌کنند.

در کنار این زیرساخت، «هوش رسمیو» نسل جدید ابزارهای تحلیل داده است که قدرت هوش مصنوعی را با داده‌های رسمی ترکیب می‌کند. کاربران می‌توانند از طریق چت هوشمند، شرکت‌ها را مقایسه کنند، تفاوت‌ها و شباهت‌ها را استخراج کنند، شبکه مالکان و مدیران را تحلیل کنند، روندها را مشاهده کنند و به تصویری عمیق، قابل اتکا و هوشمند از فضای کسب‌وکار برسند.

کاربردهای رسمیو برای سازمان‌ها، متخصصان و صنایع مختلف

داده‌ها و ابزارهای رسمیو در صنایع گوناگون مورد استفاده قرار می‌گیرد:

بانکداری برای ارزیابی ریسک طرف‌های تجاری، پایش اعتبار و بررسی صحت اطلاعات

مالی برای تحلیل ساختار شرکت‌ها، بررسی داده‌های ثبتی و ارزیابی سوابق قانونی

حسابداری و حسابرسی برای تحلیل دفاتر قانونی شرکت‌ها، تغییرات ثبت‌شده و سوابق مدیریتی

حقوقی برای استعلام رسمی، بررسی تغییرات قانونی و شناسایی افراد و روابط مرتبط

صادرات و واردات برای بررسی فعالیت‌های تجاری، تحلیل زنجیره تأمین و ارزیابی ریسک همکاری

بازرسی و تطبیق برای پایش فرآیندهای تجاری، شناسایی ذی‌نفع واحد و کنترل انطباق قانونی

به کمک ابزارهایی مانند ارزیابی موشکافانه (Due Diligence)، شناسایی ریسک‌های تجاری، تطبیق (Compliance)، شناسایی ذینفع واحد (UBO)، بروزرسانی خودکار مشتریان (KYC/KYB)، تحقیقات بازاریابی، تحلیل داده و مشتری‌یابی، رسمیو به یکی از ارکان اصلی مدیریت ریسک و توسعه کسب‌وکار در ایران تبدیل شده است.

هوش مصنوعی رسمیو؛ نسل جدید تحلیل داده‌های رسمی ایران

هوش رسمیو یک دستیار تحلیلی هوشمند است که قدرت هوش مصنوعی را با داده‌های معتبر و ساختاریافته رسمی ترکیب می‌کند. این سرویس با اتصال مستقیم به پایگاه داده رسمیو، امکان پرسش طبیعی و دریافت پاسخ دقیق، قابل استناد و لحظه‌ای را فراهم می‌سازد.

کاربران می‌توانند تنها با طرح یک سؤال، اطلاعات کامل شرکت‌ها، مدیران، شبکه‌های مالکیتی، روابط تجاری و ریسک‌های همکاری را به‌شکل تحلیلی و ساختاریافته دریافت کنند؛ بدون نیاز به جستجوی پیچیده، فیلترهای متعدد یا بررسی منابع گوناگون.

هوش رسمیو تجربه‌ای شبیه یک تحلیلگر انسانی ارائه می‌دهد و مسیر تصمیم‌گیری را کوتاه‌تر و هوشمندتر می‌کند. این ابزار امکان مقایسه شرکت‌ها، تحلیل صنایع، ارزیابی ریسک، کشف ارتباطات پنهان و دریافت خلاصه‌های مدیریتی را فقط در چند ثانیه فراهم می‌سازد. برای سازمان‌ها، تحلیلگران، مدیران و کسب‌وکارها، هوش رسمیو به یک همراه عملیاتی تبدیل شده است که لایه‌ای تازه از وضوح، سرعت و دقت را به تصمیم‌سازی اقتصادی اضافه می‌کند.

محصولات رسمیو؛ بانک اطلاعاتی کامل شرکت‌ها و محصولات

رسمیو علاوه بر اطلاعات ثبتی، «بانک محصولات شرکت‌ها» را ارائه می‌دهد؛ یکی از جامع‌ترین پایگاه‌های داده محصول در ایران که در آن محصولات صنعتی، بازرگانی و وارداتی شرکت‌ها به‌صورت ساختارمند و قابل جستجو در دسترس است. این بانک به کسب‌وکارها کمک می‌کند رقبای محصولی را تحلیل کنند، بازار هدف خود را دقیق‌تر بشناسند و فرصت‌های همکاری جدید را کشف نمایند.

وب‌سرویس API؛ دسترسی مستقیم و سازمانی به داده‌های رسمی

رسمیو نخستین ارائه‌دهنده وب‌سرویس API اطلاعات شرکت‌ها، مدیران و صاحبان امضا در کشور است. این سرویس امکان اتصال مستقیم داده‌های رسمی به نرم‌افزارها و سیستم‌های داخلی را فراهم می‌کند. سازمان‌ها می‌توانند با استفاده از API:

اطلاعات شرکت‌ها و مدیران را به‌صورت خودکار دریافت کنند

فرآیندهای احراز هویت و صدور فاکتور را تسهیل کنند

پایگاه‌های داده خود را به‌روز نگه دارند

ریسک‌های تجاری را کاهش دهند

دقت تحلیل‌ها و تصمیم‌گیری‌ها را افزایش دهند

استعلام آخرین تغییرات شرکت در روزنامه رسمی را به‌صورت سیستمی انجام دهند

تبلیغات هدفمند در بزرگ‌ترین پایگاه داده کسب‌وکارهای ایران

رسمیو بستری برای تبلیغات B2B فراهم کرده که برندها و شرکت‌ها می‌توانند محصولات و خدمات خود را در معرض دید فعال‌ترین مخاطبان اقتصادی کشور قرار دهند. این فضا یکی از دقیق‌ترین محیط‌ها برای دیده‌شدن تجاری است، زیرا مخاطبان رسمیو عمدتاً مدیران، فعالان اقتصادی و تصمیم‌گیران سازمانی هستند.

رعایت کامل استانداردهای قانونی و حریم خصوصی

رسمیو فقط به اطلاعات رسمی و قانونی تکیه می‌کند و هیچ‌گونه داده خصوصی، محرمانه یا غیرمجاز در این پلتفرم ارائه نمی‌شود.

تمام داده‌ها به‌صورت قانونی از روزنامه رسمی و منابع معتبر دولتی استخراج و استانداردسازی می‌شود.تمرکز رسمیو بر ایجاد وضوح، تقویت فضای رقابتی سالم و کمک به توسعه اقتصاد حرفه‌ای کشور است. کاربران این پلتفرم با آگاهی از این اصول، به مجموعه‌ای اتکا می‌کنند که یکی از معتبرترین و بزرگ‌ترین مراجع تحلیل داده‌های شرکتی ایران است.

توسعه یافته از 1397 تاکنون، توسط شرکت پیشگامان رسمی پردازش دانا نسخه 7.10.4